為深入推進(jìn)新一輪技術(shù)改造，加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《廣東省經(jīng)濟(jì)和信息化委 廣東省財政廳關(guān)于組織實(shí)施加大扶持力度支持新一輪技術(shù)改造新增專項(xiàng)資金項(xiàng)目的通知》（粵經(jīng)信技改函〔2016〕57號文）及工作指引，我們制定了《梅州市工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償資金管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請逕向市經(jīng)濟(jì)和信息化局、市財政局反映。

梅州市經(jīng)濟(jì)和信息化局 梅州市財政局

2017年6月6日

梅州市工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造

風(fēng)險補(bǔ)償資金管理暫行辦法

第一章總則

第一條為深入推進(jìn)新一輪技術(shù)改造，加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《廣東省人民政府辦公廳關(guān)于推動新一輪技術(shù)改造促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的意見》（粵府辦【2014】51號）、《廣東省經(jīng)濟(jì)和信息化委 廣東省財政廳關(guān)于組織實(shí)施加大扶持力度支持新一輪技術(shù)改造新增專項(xiàng)資金項(xiàng)目的通知》（粵經(jīng)信技改函【2016】57號）及工作指引、《梅州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)梅州市進(jìn)一步促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展若干意見的通知》（梅市府辦【2016】20號）文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償資金（下稱“風(fēng)險補(bǔ)償資金”），是指按省市財政出資比例不低于1:0.5的原則共同出資設(shè)立風(fēng)險補(bǔ)償資金，對提供技術(shù)改造融資服務(wù)的銀行等機(jī)構(gòu)給予貸款風(fēng)險補(bǔ)償。風(fēng)險補(bǔ)償資金的支持對象為實(shí)施技術(shù)改造的工業(yè)企業(yè)。

第三條 風(fēng)險補(bǔ)償資金使用應(yīng)遵循以下原則：

（一）為符合梅州市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向和技術(shù)改造方向的企業(yè)提供融資貸款風(fēng)險補(bǔ)償；

（二）堅(jiān)持公平、公開、公正的原則，明確目標(biāo)，突出重點(diǎn)，規(guī)范程序，科學(xué)決策，擇優(yōu)扶持；

（三）專款專用，嚴(yán)格監(jiān)督，確保風(fēng)險補(bǔ)償資金規(guī)范、安全和高效使用并及時核銷；

（四）遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度。

第二章資金設(shè)立

第四條風(fēng)險補(bǔ)償資金省市出資比例按1:0.5的原則共同出資設(shè)立。首期規(guī)模2100萬元，其中，省級財政出資1400萬元、市級財政出資700萬元。以后視省市財政資金出資和運(yùn)作情況，擴(kuò)大出資規(guī)模。

第五條  風(fēng)險補(bǔ)償資金用途包括建立風(fēng)險補(bǔ)償資金項(xiàng)目庫，用以撬動合作銀行和社會資本增加對企業(yè)的貸款投放，代為補(bǔ)償合作銀行及相關(guān)機(jī)構(gòu)開展技術(shù)改造融資服務(wù)時產(chǎn)生的部分貸款風(fēng)險損失。

第三章資金管理

第六條風(fēng)險補(bǔ)償資金的主管機(jī)構(gòu)為梅州市經(jīng)濟(jì)和信息化局（下稱“市經(jīng)信局”）、梅州市財政局（下稱“市財政局”），對風(fēng)險補(bǔ)償資金的安全運(yùn)行和專款專用負(fù)責(zé)。

為保證風(fēng)險補(bǔ)償資金的高效、安全運(yùn)作，市經(jīng)信局、市財政局委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險補(bǔ)償資金進(jìn)行日常運(yùn)作管理等具體事務(wù)。第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)為梅州客家融資擔(dān)保有限公司（下稱“客家融資擔(dān)保公司”），客家融資擔(dān)保公司接受市經(jīng)信局、市財政局的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

第七條市經(jīng)信局、市財政局的主要職責(zé)包括：

（一）制定風(fēng)險補(bǔ)償資金管理辦法；

（二）制定風(fēng)險補(bǔ)償資金項(xiàng)目入庫標(biāo)準(zhǔn)、申報指南和申請方式；

（三）與客家融資擔(dān)保公司簽訂委托管理協(xié)議；

（四）組織專家小組對損失款項(xiàng)進(jìn)行會審、評估，確定風(fēng)險補(bǔ)償資金的支出和核銷；

（五）資金管理事項(xiàng)的調(diào)整和決策；

（六）監(jiān)督風(fēng)險補(bǔ)償資金使用情況，核實(shí)資金管理情況；

（七）對風(fēng)險補(bǔ)償資金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)開展績效評價。

第八條客家融資擔(dān)保公司負(fù)責(zé)風(fēng)險補(bǔ)償資金的具體運(yùn)作和管理，主要職責(zé)包括：

（一）作為風(fēng)險補(bǔ)償資金的經(jīng)營主體，按照市經(jīng)信局和市財政局的書面意見、管理辦法、委托管理協(xié)議等履行管理職責(zé)；

（二）組建相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，配備足夠的專業(yè)人員，負(fù)責(zé)風(fēng)險補(bǔ)償資金日常運(yùn)作、賬戶管理、資金核算管理工作，保證風(fēng)險補(bǔ)償資金的安全性和使用效率；

（三）依照財政資金管理的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行相應(yīng)管理職責(zé)，制定相應(yīng)的資金管理制度、工作流程和風(fēng)險防范制度。對受托管理的資金實(shí)行聯(lián)合印鑒和專戶管理，專款專用，專賬核算；

（四）受托管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對風(fēng)險補(bǔ)償資金實(shí)行專戶管理、專賬核算。在合作銀行開設(shè)風(fēng)險補(bǔ)償資金專門賬戶，專門帳戶產(chǎn)生的利息計(jì)入本金。與多家銀行開展合作的，可根據(jù)工作需要開設(shè)多個專門帳戶；

（五）負(fù)責(zé)與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，接受合作銀行及相關(guān)機(jī)構(gòu)的申請并進(jìn)行初步審核，審核后提交市經(jīng)信局、市財政局核準(zhǔn)確認(rèn)合作機(jī)構(gòu)；

（六）及時收集銀行貸款信息；

（七）貸款損失發(fā)生后，會同合作機(jī)構(gòu)辦理具體資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金追討事宜由合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)；

（八）配合市經(jīng)信局、市財政局開展對損失款項(xiàng)進(jìn)行會審、評估工作，風(fēng)險補(bǔ)償損失及撥付補(bǔ)償資金確認(rèn)后，按照有關(guān)規(guī)定開展資金劃轉(zhuǎn)工作；

（九）每季度向市經(jīng)信局報告風(fēng)險補(bǔ)償資金管理運(yùn)作、技術(shù)改造貸款企業(yè)項(xiàng)目進(jìn)展等情況。對管理運(yùn)作過程中的重大事項(xiàng)應(yīng)在7個工作日內(nèi)向市經(jīng)信局、市財政局報告，并提出相應(yīng)的處置建議；

（十）按有關(guān)程序和要求，提出風(fēng)險補(bǔ)償資金退出方案，經(jīng)批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)實(shí)施；負(fù)責(zé)將風(fēng)險補(bǔ)償資金本金和剩余收益上繳市財政局。

第九條 客家融資擔(dān)保公司收取的績效管理費(fèi)，按實(shí)際貸款本金的年1.0%支付。經(jīng)市經(jīng)信局、市財政局共同審核后，在市本級財政每年安排的“支持企業(yè)設(shè)備更新和機(jī)器人及智能設(shè)備應(yīng)用”專題資金中列支。

第四章項(xiàng)目庫的建立及企業(yè)職責(zé)

第十條 申請風(fēng)險補(bǔ)償資金扶持的項(xiàng)目企業(yè)須具備以下條件：

（一）在梅州市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊的企業(yè)，依法辦理稅務(wù)登記和納稅；

（二）內(nèi)部管理規(guī)范，財務(wù)制度健全，能按時提供真實(shí)完整的財務(wù)報表或相關(guān)財務(wù)證明;

（三）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，信譽(yù)良好；

（四）能夠提供資金用途、融資需求說明或項(xiàng)目可行性報告等；

（五）已取得經(jīng)信部門出具的備案、核準(zhǔn)或?qū)徟�文件以及其它相關(guān)部門出具的環(huán)保、國土、規(guī)劃選址等必備文件；

（六）技改項(xiàng)目總投資不低于500萬元；

（七）企業(yè)技術(shù)改造項(xiàng)目須納入市、縣（市、區(qū)）經(jīng)信主管部門建立的工業(yè)技術(shù)改造項(xiàng)目臺賬管理；

（八）企業(yè)貸款用于技術(shù)改造項(xiàng)目建設(shè)。

第十一條符合上述條件的企業(yè)，可向市經(jīng)信局提出項(xiàng)目入庫申請，申請材料包括：

（一）梅州市技術(shù)改造項(xiàng)目入庫申請表；

（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（三）經(jīng)信部門出具的備案、核準(zhǔn)或?qū)徟�文件以及其它相關(guān)部門出具的環(huán)保、國土、規(guī)劃選址等必備文件；

（四）企業(yè)上年度末財務(wù)報表；

（五）企業(yè)對地方社會發(fā)展貢獻(xiàn)的相關(guān)證明材料；

（六）其他必要的相關(guān)材料。

第十二條市經(jīng)信局、市財政局建立項(xiàng)目庫后，在梅州市經(jīng)信網(wǎng)等網(wǎng)站公布，并以書面形式提供給委托機(jī)構(gòu)和合作機(jī)構(gòu)。

第十三條項(xiàng)目庫內(nèi)企業(yè)如要享受本辦法有關(guān)融資扶持政策，必須簽訂《項(xiàng)目責(zé)任承諾書》，書面承諾按國家規(guī)定進(jìn)行財務(wù)處理，專款專用，并自覺接受財政、審計(jì)、監(jiān)察部門的監(jiān)督檢查。

第十四條由本風(fēng)險補(bǔ)償資金對應(yīng)支持的單個企業(yè)貸款合計(jì)不超過3000萬元（已歸還的貸款不計(jì)算在內(nèi)），并且不超過風(fēng)險補(bǔ)償資金總金額的20%（以發(fā)放貸款的前一個月底風(fēng)險補(bǔ)償資金賬戶余額計(jì)算）。

第十五條企業(yè)獲得技術(shù)改造融資貸款后，不得將貸款用于從事股本權(quán)益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管機(jī)關(guān)禁止的其他信貸資金用途。

第十六條申請風(fēng)險補(bǔ)償資金扶持的企業(yè)不得弄虛作假，騙取財政資金。對于違反規(guī)定的，依法追究相關(guān)單位和個人的責(zé)任，并列入梅州市誠信黑名單,不再納入貸款風(fēng)險補(bǔ)償范圍；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。

第五章合作機(jī)構(gòu)的選取

第十七條合作銀行職責(zé)

（一）根據(jù)信貸規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃確定當(dāng)年開展技術(shù)改造融資貸款業(yè)務(wù)的目標(biāo)任務(wù)，并制定措施確保實(shí)現(xiàn)目標(biāo)任務(wù)；

（二）加大對工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造的扶持力度，加強(qiáng)貸款風(fēng)險控制，確保貸款的安全性；

（三）配合有關(guān)部門對技術(shù)改造融資貸款業(yè)務(wù)開展績效評價。

第十八條合作銀行的準(zhǔn)入條件

申請合作的銀行必須具備以下條件：

（一）具有健全的信貸管理制度，貸款風(fēng)險防控能力較強(qiáng)；

（二）制定了詳細(xì)的技術(shù)改造融資貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；

（三）有足夠的信貸額度支持企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)發(fā)展；

（四）承諾按風(fēng)險補(bǔ)償資金的10倍以上放大對企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)的貸款額度；

（五）可接受的貸款擔(dān)保方式靈活多樣，除標(biāo)準(zhǔn)抵押物擔(dān)保貸款外，還可接受非標(biāo)準(zhǔn)抵押物擔(dān)保、股權(quán)質(zhì)押、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、聯(lián)保聯(lián)貸、小額貸款保證保險、農(nóng)村集體土地使用權(quán)或經(jīng)營權(quán)質(zhì)押等擔(dān)保方式，甚至可以信用方式貸款；

（六）加大對企業(yè)項(xiàng)目庫內(nèi)企業(yè)的扶持力度，盡可能為企業(yè)項(xiàng)目庫內(nèi)企業(yè)提供優(yōu)惠利率。列入風(fēng)險補(bǔ)償資金支持的貸款，合作銀行執(zhí)行的利率不超過基準(zhǔn)利率的1.3倍（含），并且不得以其他方式變相增加企業(yè)貸款成本；

（七）接受本辦法的有關(guān)條款。

第十九條市經(jīng)信局、市財政局有權(quán)根據(jù)風(fēng)險補(bǔ)償資金運(yùn)行情況，引入合作銀行之外的其他合作機(jī)構(gòu)，具體辦法由市經(jīng)信局、市財政局另行制定。

第六章業(yè)務(wù)辦理

第二十條對接貸款項(xiàng)目

合作機(jī)構(gòu)按照本辦法相關(guān)規(guī)定，與入庫企業(yè)進(jìn)行貸款項(xiàng)目對接，達(dá)成貸款協(xié)議后向受托管理機(jī)構(gòu)提交貸款備案申請資料，經(jīng)市經(jīng)信局、市財政局審核后實(shí)施放貸。

第二十一條備案審核

在收到合作機(jī)構(gòu)提交的申請資料后，受托管理機(jī)構(gòu)配合市經(jīng)信局、市財政局對合作機(jī)構(gòu)與入庫企業(yè)達(dá)成的貸款項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)性審查。備案審核僅限于合規(guī)性審核，不對企業(yè)經(jīng)營情況和貸款風(fēng)險程度負(fù)責(zé)。合規(guī)性審核通過的，市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司予以備案，并以書面形式向合作機(jī)構(gòu)出具備案審核結(jié)果。

第二十二條發(fā)放貸款

經(jīng)市經(jīng)信局、市財政局備案審核通過的貸款項(xiàng)目，由合作機(jī)構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款。客家融資擔(dān)保公司負(fù)責(zé)在合作機(jī)構(gòu)中開立風(fēng)險補(bǔ)償資金專用賬戶，按合作協(xié)議約定的金額將風(fēng)險補(bǔ)償資金存放在專用賬戶當(dāng)中。

第二十三條貸后管理

貸款發(fā)放后，合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)貸款的貸后管理工作，市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司配合合作機(jī)構(gòu)開展貸后管理工作。

第二十四條還款解除

企業(yè)向合作機(jī)構(gòu)歸還貸款后，合作機(jī)構(gòu)須在5個工作日內(nèi)書面通知市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司，解除該筆貸款的備案登記。

第二十五條風(fēng)險處置

若發(fā)生企業(yè)不按合同約定履行還本付息義務(wù)，由合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開展催收和風(fēng)險處置工作，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)在以上情況出現(xiàn)之日起7個工作日內(nèi)以書面方式向市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司報告。市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司積極配合合作機(jī)構(gòu)開展催收貸款的風(fēng)險處置工作。

第二十六條代償分擔(dān)

在開展催收貸款的風(fēng)險處置工作后，合作銀行確認(rèn)無法追回基金貸款本息時，向客家融資擔(dān)保公司出具《關(guān)于使用技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償資金進(jìn)行代償?shù)暮�》，提出補(bǔ)償申請，由技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償資金和合作銀行分別按50%比例分?jǐn)偞鷥斮J款本息，客家融資擔(dān)保公司須在5個工作日內(nèi)作出審核意見并通知合作銀行。

風(fēng)險補(bǔ)償資金代償后，由合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)依法追償，追償回收的資金按代償比例歸還風(fēng)險補(bǔ)償資金。

使用風(fēng)險補(bǔ)償資金進(jìn)行代償時，先使用市財政出資部分，后使用省財政出資部分。追償后歸還風(fēng)險補(bǔ)償資金時，先歸還省財政出資部分，后歸還市財政出資部分。

合作機(jī)構(gòu)追償過程中產(chǎn)生的相關(guān)法律費(fèi)用，按照合作協(xié)議約定支付。合作機(jī)構(gòu)須按季度向市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司報送不良貸款項(xiàng)目追償跟蹤情況報告。

第二十七條如每家合作機(jī)構(gòu)技術(shù)改造貸款業(yè)務(wù)代償額度超過存放該銀行的風(fēng)險補(bǔ)償資金總額，超出部分由銀行自行承擔(dān)。

第二十八條風(fēng)險補(bǔ)償?shù)姆秶鷥H限于合作機(jī)構(gòu)向企業(yè)庫中的企業(yè)發(fā)放的技術(shù)改造貸款，其他貸款不納入風(fēng)險補(bǔ)償范圍。

當(dāng)合作銀行發(fā)放的風(fēng)險補(bǔ)償資金貸款逾期率超過10%時，合作銀行應(yīng)立即報告客家融資擔(dān)保公司，并暫停發(fā)放新的貸款業(yè)務(wù)；逾期率下降后，可恢復(fù)貸款業(yè)務(wù)。

合作銀行申請技術(shù)改造風(fēng)險補(bǔ)償資金補(bǔ)償應(yīng)報送以下材料：1、申請代償函；2、貸款借據(jù)及合同；3、法院立案受理憑證（回執(zhí)）復(fù)印件，向法院提起訴訟材料復(fù)印件；4、貸款擔(dān)保合同；5、合作銀行出具的催收情況說明。

第二十九條合作機(jī)構(gòu)不按照合作協(xié)議約定開展業(yè)務(wù)的，市經(jīng)信局、市財政局有權(quán)終止與合作機(jī)構(gòu)的本項(xiàng)目業(yè)務(wù)合作關(guān)系。市經(jīng)信局、市財政局可按有關(guān)規(guī)定重新選擇新的合作機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險補(bǔ)償項(xiàng)目業(yè)務(wù)合作。

第三十條風(fēng)險補(bǔ)償資金在本辦法到期并履行相關(guān)風(fēng)險補(bǔ)償責(zé)任后，余額按出資比例退還給出資方。

第七章資金監(jiān)管

第三十一條市經(jīng)信局、市財政局負(fù)責(zé)對風(fēng)險補(bǔ)償資金項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)督檢查，可委托會計(jì)師事務(wù)所對風(fēng)險補(bǔ)償資金撥付使用情況進(jìn)行審核，也可委托審計(jì)部門進(jìn)行審核。

第三十二條合作機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度向市經(jīng)信局、市財政局、客家融資擔(dān)保公司報送項(xiàng)目企業(yè)和風(fēng)險補(bǔ)償資金的撥付、開支等情況，接受市經(jīng)信局、市財政局的監(jiān)督。

第三十三條風(fēng)險補(bǔ)償資金必須專款專用，禁止任何部門和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用風(fēng)險補(bǔ)償資金等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項(xiàng)外，一并追究責(zé)任單位和責(zé)任人員的相關(guān)責(zé)任。

第三十四條對于合作機(jī)構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風(fēng)險補(bǔ)償資金的，一經(jīng)查實(shí)，依法追回風(fēng)險補(bǔ)償資金，取消其合作機(jī)構(gòu)資格。

第三十五條風(fēng)險補(bǔ)償資金使用過程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)需要召開聯(lián)席會議。如有分歧，協(xié)商解決。

第八章附則

第三十六條本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年，可視實(shí)際情況調(diào)整。

第三十七條風(fēng)險補(bǔ)償項(xiàng)目實(shí)施期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風(fēng)險補(bǔ)償資金不承擔(dān)任何風(fēng)險補(bǔ)償責(zé)任。

第三十八條本辦法由市經(jīng)信局、市財政局負(fù)責(zé)解釋。